大学生が一から始める投資・投資ブログ

こんにちは！タネカネです。
今回は投資記録をしていくなかで知っておきたい「トータルリターン」についてまとめていきます。

「トータルリターンを見て何がわかるんだろう？」
「トータルリターンって聞いたことがあるけど、どんな意味なのかわからない」

という方はぜひ最後まで読んでいただけると嬉しいです！

トータルリターンとは、
投資信託の新規買付け時から、算出基準日までの全期間を通じたトータルの損益金額を指します。
簡単にいうと、

トータルリターンから、 長期投資中の本当の儲けまたは損がわかり、現在の自分の投資成果を確認できます！

自分が得られた収益(利益や損失)すべてを確認できるため、今投資している銘柄の良し悪しを判断できたり、自分の投資結果の分析ができたりします！
この利益というのは、キャピタルゲインやインカムゲインなどすべてをひっくるめたことを指します。

※キャピタルゲイン：購入時の価格よりも高い価格で売れたことによってうまれる利益のこと
(例)1株あたり100円で購入し、その後1株あたり250円で売却した場合、
250円ー100円=150円
150円のキャピタルゲインを得られた。

※インカムゲイン：投資から得られる定期的な収入のこと
株式投資では、配当金を指す。

各証券会社のサイトやアプリで簡単に確認できます。
私が利用している証券会社では、このような計算方法となっています。

投資信託のトータルリターン
=
(A)現在の評価金額(今持っている資産を現在の価値で計算した金額)
+
(B)累計受取分配金額(これまでに受け取った分配金や配当金の合計額)
+
(C)累計解約金額(これまでに解約、売却した金融商品の合計金額)
ー
(D)累計買付金額(これまでに投資、購入した金額の合計)

実際の記録を参考にこの計算をしてみます！
投資信託のトータルリターン
+9,405 円
=
(A)現在の評価金額
109,405 円
+
(B)累計受取分配金額
0 円
+
(C)累計解約金額
0 円
ー
(D)累計買付金額
100,000 円

この記録をみると、
9,405円プラスの結果であることがわかりました。

私は 月に一度くらいの頻度でトータルリターンをチェック しています。
頻繁にチェックせず、増えていたらモチベアップ！くらいの軽い気持ちで確認しています。

今回はトータルリターンについてまとめていきました。

・トータルリターンとは投資信託の結果をより正確な数字で確認できるもの
・月1程度の確認でOK！
・証券会社のサイトやアプリで簡単に確認できる

既に投資信託を始めている方はぜひご自身のトータルリターンを確認してみてください！